Как вернуть 13 процентов за покупку жилья?

Содержание

Что такое налоговый вычет?

Граждане РФ при определенных условиях могут получить назад часть налога, который уже заплатили, или освобождение от обязанности по его уплате, если деньги еще не были перечислены в бюджет. Такая возможность называется налоговым вычетом.

Кто имеет права на вычет?

Тот, кто платит налоги. Первое и главное — для того, чтобы получить деньги от государства, их сначала надо ему отдать, то есть вы обязательно должны отдавать со всех доходов 13% на НДФЛ.

За что можно получить налоговый вычет?

Существует пять основных налоговых вычетов, предоставляемых на социально значимые расходы: имущественный вычет (вы купили или продали жилье, земельный участок), вычеты на оплату образования (вашего собственного или вашего ребенка), лечения и приобретение медикаментов, пенсионный вычет и вычет по расходам на благотворительность.

Что нужно для того, чтобы получить налоговый вычет?

Собрать все необходимые документы (подтверждающие факт оплаты обучения, лечения, покупки квартиры и т. д.) и подать декларацию по форме 3-НДФЛ за прошлый год в налоговую инспекцию.

Как подать декларацию?

Для этого нужно:
— скачать с сайта налоговой службы программу для заполнения декларации;
— заполнить декларацию, после чего ее распечатать;
— записаться на сайте налоговой службы на подачу декларации на подходящее вам время и прийти в налоговую в указанный день и время (можно и не записываться, просто прийти в какой-нибудь день и подать документы в порядке живой очереди (сейчас она с электронными номерками);
Важно: во время визита в налоговую службу у вас с собой должны быть оригиналы и копии всех документов, необходимых для начисления суммы к возврату, паспорт и банковские реквизиты счета для перечисления денег.

Можно ли подать декларацию, не тратя время на походы в налоговую?

Да. Подать декларацию можно посредством сети Интернет через личный кабинет налогоплательщика (для этого достаточно регистрации на сайте госуслуг). На самом деле, возможность все сделать, не выходя из дома, сильно облегчает процесс не только подачи документов, но и вообще процесс получения указанного налогового вычета. Во-первых, в системе видно, что, когда и куда ушло, и все ли с этим в порядке. Во-вторых, при необходимости вы можете дослать недостающие документы. Ну и, в-третьих, скорость обработки (это уже на собственном опыте) документов при подачи их через Интернет в разы выше.

Кто имеет право на возврат 13% от сумм, потраченных на лечение?

— Тот, кто оплатил медицинскую помощь и сопутствующие ей лекарственные препараты при лечении себя самого;
— Тот, кто оплатил лечение и медикаменты для супруга (супруги) или своих детей, не достигших возраста 18 лет;
— Тот, кто уплатил взносы страховым организациям по договорам личного медицинского страхования, или аналогичным договорам для супруга/супруги и/или собственных детей.

На что здесь важно обратить внимание: покупка медикаментов, необходимых для прохождения курса лечения, должна осуществляться не по самостоятельной инициативе, а исключительно по назначению врача. При этом обязательно нужно сохранять все направления лечащего врача и квитанции об оплате лекарственных средств, производимых за свой счет.

Важно! Государство возвращает 13 процентов, если гражданин: воспользовался медицинской помощью в медучреждениях РФ; купил лекарственные средства (выписанные доктором) за свой счет; прибегал к дорогим видам лечения в медучреждениях России.

К медицинским услугам относят диагностическую и профилактическую помощь, лечение и реабилитацию. При этом неважно где именно оказывается помощь: на курорте, в санатории, в случаях оказания, в стационаре или при амбулаторном лечении.

Медицинские препараты, за которые положены выплаты: анестезирующие препараты; анальгетики; антисептики; витамины; медикаменты, влияющие на различные жизнено важные системы организма (сердечно-сосудистая, эндокринная, половая системы); медикаменты для лечения различных аллергий, сердечной недостаточности, заболеваний ЖКТ, сложных инфекций.

К дорогостоящему лечению относят (всего 27 наименований): хирургическое лечение различных патологий, аномалий и тяжелой степени болезни органов; терапевтическая помощь при острых формах болезней; комбинированное лечение тяжелой степени болезни и патологий (свертываемость крови, анемии, остеомиелита, болезни глаз и прочее); комплексная помощь сильных ожогов (более 30 процентов); протезирование, имплантация, пластическая хирургия; трансплантация органов; лечение онкозаболеваний; лечение бесплодия (ЭКО и ЭКСИ); реабилитация новорожденных (рожденных раньше срока) детей (до 1,5 кг).

Какие документы нужны для того, чтобы вернуть 13% от суммы, потраченной на лечение?

Во всех случаях:
— Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ.
— Паспорт и его копия.
— Справка о доходах по форме 2-НДФЛ.
— Копия свидетельства о рождении ребенка — если вычет за детей.
— Копия свидетельства о браке — если вычет за супруга/супругу.
— Копия вашего свидетельства о рождении — если вычет за родителей.

Если вы возвращаете деньги за лечебные услуги, то дополнительно понадобятся:

— Cправка об оплате медицинских услуг по форме, утвержденной. Ее нужно брать в медицинской организации, которая оказала услугу. Нужен оригинал справки.
— Платежные поручения, квитанции или кассовые чеки с приходно-кассовыми ордерами.
Нужны заверенные копии.
— Договор с медицинским учреждением об оказании медицинских услуг.
Нужна заверенная копия договора.
— Лицензия медицинского учреждения на осуществление медицинской деятельности.
Нужна заверенная копия лицензии.

Если вы возвращаете 13% от денег, потраченных на покупку медикаментов, то дополнительно понадобятся:

— Рецепт по форме №107−1/у. Рецепт должен быть выписан в двух экземплярах,
заверен подписью и личной печатью врача, а также печатью учреждения здравоохранения.
По одному экземпляру вы купите лекарства, предъявив в аптеке,
а по второму в котором штамп «Для налоговых органов Российской Федерации»
с указанием вашего ИНН используете при подаче декларации в налоговую инспекцию. Нужен будет оригинал рецепта.
— Платежные поручения или кассовые чеки с приходно-кассовыми ордерами.
Нужны заверенные копии.

Если вы оформляете налоговый вычет на добровольное медицинское страхование, то дополнительно понадобятся:

— Договор со страховой компанией или полис. Нужна заверенная копия.
— Платежные поручения, квитанции или кассовые чеки с приходно-кассовыми ордерами.
Нужны заверенные копии.
— Лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности. Нужна также заверенная копия.

Заверять документы можно нотариально (это избавит вас от сомнений в подлинности документов при проверке налоговой инспекцией и необходимости предоставлять их оригиналы, если сомнения все-таки будут) или самостоятельно, написав на каждой странице «Копия верна» и заверив все это подписью с ее расшифровкой и датой постановки.

Кто и за какое обучение может вернуть 13% от его стоимости?

Одним из социальных налоговых вычетов является налоговый вычет на образование. Налоговым кодексом Российской Федерации установлены следующие категории граждан, которые вправе рассчитывать на возврат 13% от суммы, потраченной на обучение:
1. Лица, получающие образование по любой из форм обучения: дневная, заочная, вечерняя или иная, самостоятельно оплачивающие его;
2. Лица, которые оплачивают обучение собственного ребенка или детей. Причем возраст каждого из детей не должен превышать 24 лет и форма обучения в учебном заведении должна быть очная;
3. Лица, оплачивающие обучение детям, не являющимся их собственными, то есть опекуны. Возраст опекаемого ребенка не должен превышать 18 лет, и обучение должно проводиться в очной форме;
4. Лица, оплачивающие образование детям, над которыми ранее осуществлялась опека. В данном случае обучение так же должно быть на очной основе, а возраст ребенка не должен превышать 24 лет;
5. Лица, потратившие собственные деньги для обучения полнородного брата или сестры (полнородный — имеющий одного отца и мать). Возраст брата или сестры не должен превышать 24 лет, обучение — очное. Данное правило касается и неполнородных братьев и сестер (то есть имеющих только общего отца, либо мать).

Важно! Данный социальный налоговый вычет может быть предоставлен только в том случае, если образовательное учреждение имеет государственную аккредитацию.

Согласно Закону «Об образовании» к учреждениям, после обучения в которых можно вернуть 13% от потраченных средств, относятся:
1. детские сады;
2. школы;
3. образовательные учреждения для взрослых, направленных на получение дополнительного образования. Это могут быть курсы повышения квалификации, центры, занимающиеся обучением иностранным языкам, автошколы, а также центры, работающие на базе службы занятости;
4. учреждения, образовательная программа которых носит дополнительный характер. Имеются в виду различные школы искусств, спортивные секции для детей, музыкальные школы и другие виды дополнительного образования;
5. среднепрофессиональные и высшие учебные заведения (академии, институты, университеты, техникумы и прочие).

Какие документы нужны для того, чтобы вернуть 13% от стоимости учебы?

1. Все та же справка о зарплате по форме 2-НДФЛ с места работы.
2. Паспорт и копия паспорта или документа, удостоверяющего личность.
3. Копия договора, заключенного с образовательным учреждением, с указанием реквизитов государственного свидетельства, позволяющего вести образовательную деятельность. Если в договоре подобная информация не отражена, то необходимо затребовать ее дополнительно. Кроме того, при повышении стоимости обучения необходимо предоставить в налоговый орган документ, подтверждающий это (дополнительное соглашение к договору).
4. При оплате обучения собственного ребенка, либо опекаемого ребенка (в том числе брата или сестры) понадобятся дополнительные документы:
— документ, подтверждающий очную форму образования, при отсутствии таковой записи в договоре об обучении;
— ксерокопию свидетельства о рождении ребенка;
— документы, подтверждающие факт опеки или попечительства;
— документы, доказывающие факт родства с братом или сестрой, за обучение которого вы платите.
5. Ксерокопии платежных квитанций, подтверждающих факт оплаты за обучение.

Какие документы нужны для того, чтобы вернуть 13% от стоимости квартиры?

Имущественный вычет — самый популярный у наших граждан способ возврата денег. Действует он, напомним, при покупке недвижимости, а также земельных участков. Вы вправе вернуть 13% от всех понесенных вами расходов, в том числе и на оплату процентов по кредиту.

Для оформления вычета при покупке жилья к декларации по форме 3-НДФЛ нужно приложить:
— справку 2-НДФЛ;
— договор купли-продажи жилья;
— договор участия в долевом строительстве жилого дома;
— акт приема-передачи;
— свидетельство о праве собственности;
— платежные документы.
Для ипотечных приобретений к предыдущим документам нужно добавить:
— кредитный договор;
— справку об уплаченных процентах.

Сколько раз можно воспользоваться правом на имущественный вычет по приобретению жилья?

Получить имущественный вычет по приобретению жилья можно лишь один раз в жизни. До 1 января 2014 года это означало, что вычет можно получить только по одному объекту, а с 1 января 2014 года это означает, что вычет можно получить в том числе по нескольким объектам, но по сумме, не превышающей 2 миллиона рублей.

Можно ли вернуть часть денег, потраченных на погашение процентов по ипотечному кредиту?

Если квартира куплена с помощью ипотечного кредитования, то имущественный вычет можно получить и с суммы уплаченных процентов. Право на вычет возникает в том налоговом периоде, в котором эти проценты были уплачены и которым датированы подтверждающие их документы. При этом такое право возникает не ранее периода, когда возникнет право на вычет в сумме расходов на приобретение (строительство) жилья. То есть, если ипотечный кредит на покупку жилья получен в 2017 году, документ о собственности на жилье выдан в том же 2017 году, то возвращать уплаченные проценты можно уже в 2018 году за 2017 год.

Есть ли лимит у налогового вычета?

Да. Можно вернуть, например 13% от стоимости жилья, но не более 260 тысяч, и можно вернуть 13% от уплаченных банку процентов по кредиту, но не более 390 тысяч рублей.
Максимальная сумма расходов на обучение каждого из детей, которая будет учтена при исчислении налогового вычета, установлена налоговым кодексом в размере 50 тысяч рублей. Максимальная сумма расходов на собственное обучение, или обучения брала или сестры — 120 тысяч рублей ежегодно.

Можно ли получить причитающийся вычет единовременно?

Если он меньше или равен сумме, уплаченного вами за год налога.

Пример для наглядности.
Если человек купил квартиру за 1 миллион 800 тысяч рублей, он имеет право вернуть с покупки 234 тысячи рублей. Но мало кто может сделать это за один год. Если человек за год перечислил государству, скажем, 83 тысячи рублей, на эти деньги он и сможет рассчитывать. Для того, чтобы получить остальное, придется ждать следующего года и заново подавать декларацию.

Как долго нужно ждать возврата денег?

На проверку декларации у налоговой есть три месяца, после чего возврат денег производится в течение месяца.

Можно ли получить налоговый вычет до окончания налогового периода?

Да! Социальный налоговый вычет можно получить и до окончания налогового периода при обращении к работодателю, предварительно подтвердив это право в налоговом органе. Для этого необходимо:
— Написать заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на социальный вычет.
— Подготовить копии документов, подтверждающих право на получение социального вычета.
— Предоставить в налоговый орган по месту жительства заявление на получение уведомления о праве на социальный вычет с приложением копий документов, подтверждающих это право.
— По истечении 30 дней получить в налоговом органе уведомление о праве на социальный вычет.
— Предоставить выданное налоговым органом уведомление работодателю, которое будет являться основанием для неудержания НДФЛ из суммы выплачиваемых физическому лицу доходов до конца года.

Сотрудник в отпуске по уходу за ребенком пребывает под особой защитой со стороны государства. Все неправомерные действия относительно таких работников связаны с тем, что работодатель не получает экономической выгоды от результата их деятельности, сотрудники в декрете фактически становятся «балластом» на некоторых предприятиях.

Когда возможно увольнение работника в отпуске по уходу за ребенком

Работодатель не может быть инициатором увольнения такого работника (ч. 6 ст.81 ТК РФ). Однако существуют другие допустимые способы, по которым разрешено разорвать с ним отношения:

Как уволить декретницу по соглашению сторон

Для работодателей часто это единственный возможный вариант разорвать трудовые отношения с работником в декретном отпуске. Увольнение оформляется по п. 1 ст. 77 ТК РФ. Отработка при этом не требуется. 📌 Реклама Отключить

Процедуру увольнения можно разделить на несколько этапов:

  • Одна из сторон решает расторгнуть трудовой договор. Если инициатива исходит от работодателя, он направляет работнику уведомление в произвольной форме, в котором обозначает все условия увольнения.
  • Проводятся переговоры, на которых стороны договариваются обо всех условиях расторжения.
  • Составляется соглашение сторон в двух экземплярах. В документе прописывают все моменты, о которых удалось договориться.
  • Сотрудник, ответственный за кадровое делопроизводство, издает приказ о расторжении трудового договора.
  • В обозначенный соглашением день производят все необходимые расчеты (за неиспользованный отпуск, компенсации и прочие «увольнительные» выплаты).
  • Заполняют трудовую книжку с формулировкой: «Трудовой договор расторгнут (прекращен) по соглашению сторон, пункт 1 части первой статьи 77 Трудового кодекса Российской Федерации».

Увольнение во время декрета по собственному желанию

Сотрудницы, находящиеся в декрете, редко изъявляют желание разорвать трудовые отношения. При этом процесс увольнения ничем не отличается от привычного: 📌 Реклама Отключить

  • Работник пишет заявление с просьбой уволить по собственному желанию.
  • Заявление регистрируют как внутреннюю корреспонденцию.
  • Директор подписывает документ и отправляет его в кадровую службу или лицу, ответственному за кадровое делопроизводство.
  • Кадровик выдает увольняемому трудовую книжку с отметкой о расторжении трудового договора. Компенсация неиспользованного отпуска выплачивается в день увольнения.

За каждым сотрудником, который уходит в декрет, сохраняют рабочее место (ст. 256 ТК РФ). После увольнения такого сотрудника работодатель обычно не ищет нового соискателя, а трудоустраивают сотрудника, временно исполнявшего обязанности декретницы (если он полностью устраивает работодателя).

Окончание срочного договора сотрудника в отпуске по уходу за ребенком

В декрет может пойти и сотрудник, работающий по срочному договору. Однако расторгнуть срочный договор в отпуске по уходу за ребенком работодатель не имеет права. 📌 Реклама Отключить Нельзя попрощаться с сотрудником в отпуске (любом), даже если с ним был заключен срочный договор или трудовой договор на время отсутствия другого работника. Договор пролонгируют до даты выхода из отпуска (абз. 2 ст. 261 ТК РФ). Если работница ушла в отпуск по уходу за ребенком со ставки любого отсутствующего сотрудника (отпуск, длительная командировка, декрет), то работодатель должен перевести ее на другую должность, которая на тот момент вакантна и соответствует ее квалификации. Когда истекает срок договора, и подходящие вакансии отсутствуют, допускается увольнение женщины.

Увольнение сотрудника в отпуске по уходу за ребенком при ликвидации предприятия

Ликвидации организации — процесс длительный. Работодатель должен расторгнуть трудовые договоры со всеми сотрудниками. В процедуре увольнения работников, находящихся в декрете, можно выделить несколько этапов: 📌 Реклама Отключить

  • Уведомление работника за 2 месяца до момента увольнения под подпись. Если встретиться лично не получается, на адрес сотрудника отправляют заказное письмо с отметкой о получении.
  • По окончании двухмесячного срока создают приказ об увольнении, заполняют трудовую книжку.
  • Проводят выплату компенсации неиспользованного отпуска, выходного пособия (за один месяц), среднемесячного заработка на время поиска новой работы.

Если сотруднице положены пособия, получать она их сможет в органе соцзащиты.

Какие причины не являются основанием для увольнения сотрудницы в декрете

Работодатели часто используют формулировки, недопустимые для увольнения работниц в декрете. Нельзя уволить сотрудника в отпуске по уходу за ребенком по причинам: 📌 Реклама Отключить

  • сокращения штата (сократить можно только после выхода из отпуска);
  • непрохождения аттестации.

Ответственность работодателя при увольнении работника в отпуске по уходу за ребенком

Сотрудник, уволенный из отпуска по уходу за ребенком по инициативе работодателя кроме случаев, описанных в п. 1, 5-8, 10, 11 ч. 1 ст. 81 ТК РФ, имеет все основания для обращения в судебные органы.

Если суд удовлетворит требования сотрудника, работодатель обязан:

  • восстановить его на работе в той же должности;
  • выплатить работнику компенсацию за дни вынужденного простоя;
  • выплатить материальный ущерб.

Помимо этого суд может привлечь работодателя к административной ответственности по п. 1 ст. 5.27 КоАП РФ и назначить штрафы:

  • от 2 до 5 тыс. рублей для должностного лица;
  • от 50 до 80 тыс. рублей для организации.

Информация о любых нарушениях передается в трудовую инспекцию, поэтому велика вероятность проведения внеплановых проверок предприятия. При этом инспекторы будут проверять не только данные по декретницам.

Подводим итоги

  • Женщины с детьми до 3 лет считаются самыми защищенными законом
  • Работодатель не может уволить сотрудницу в отпуске по уходу за ребенком по своей инициативе.
  • Единственный доступный вариант «быстрого» увольнения — придти с ней к соглашению.

Образец ходатайства (заявления) об истребовании доказательств по гражданскому делу, с учетом последних изменений законодательства. Стороны должны самостоятельно представить доказательства суду. Иногда представление доказательств бывает затруднительно. К таким случаям можно отнести запрос медицинских документов, материалов уголовных дел, дел об административных правонарушениях, регистрационного дела на недвижимое имущество и другие случаи. В этих случаях, согласно статье 57 Гражданского процессуального кодекса РФ, можно заявить ходатайство в суд об истребовании соответствующих доказательств.

В заявлении необходимо указать, какое доказательство необходимо затребовать (его название, реквизиты, другие признаки, по которым его можно опознать). В ходатайстве также указывается, для чего необходимо данное доказательство, какие основания требований или возражений по иску можно будет подтвердить (опровергнуть) этим доказательством. Обязательным условием является указание в заявлении, почему заявитель не может самостоятельно, без помощи суда, представить необходимое доказательство. В ходатайстве указывается наименование организации, откуда необходимо истребовать доказательства и ее адрес.

Ходатайство об истребовании доказательств желательно составить в письменном виде, подать в суд через канцелярию. Подать заявление можно в любое время до вынесения решения суда.

В ___________________________
(наименование суда)
Заявитель: ____________________
(ФИО полностью, адрес,
положение в деле)

Ходатайство об истребовании доказательств

Юридически значимыми обстоятельствами по делу, бремя доказывания которых возложено судом на меня, являются _________ (перечислить юридически значимые обстоятельства, доказывание которых возложено судом на заявителя в порядке статьи 56 Гражданского процессуального кодекса РФ).

Для подтверждения указанных обстоятельств необходимо представить следующие доказательства _________ (перечислить наименование доказательств). Однако самостоятельно, без помощи суда, я не имею возможности представить данные доказательства _________ (перечислить обстоятельства, которые препятствуют заявителю представить в суд доказательства).

На основании изложенного, руководствуясь статьей 57 Гражданского процессуального кодекса РФ,

Прошу:

Перечень прилагаемых к ходатайству документов (копии по числу лиц, участвующих в деле):

  1. Копия ходатайства об истребовании доказательств
  2. Документы, подтверждающие невозможность представить перечисленные в ходатайстве доказательства самостоятельно

Дата подачи ходатайства «___»_________ ____ г. Подпись заявителя: _______

Скачать образец ходатайства (заявления) об истребовании доказательств:

Ходатайство об истребовании доказательств

Закладка Постоянная ссылка.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *