Налоговый юрист консультация для физических лиц

Как выйти из черного списка Сбербанка если попал туда по 115 ФЗ. Проверяем свою фамилию в стоп листе

Данный материал будет посвящен тому, что такое «черный список» Сбербанка по 115-ФЗ и как из него выйти. Внутрибанковским регламентом любого финансового учреждения предусмотрено включения граждан, нарушивших порядок возврата кредитных средств.

В Сбербанке действует определенный порядок и нарушителей вносят в стоп-лист. Внесение в ЧС может стать причиной последующих отказов в предоставлении займа и привести даже к блокировке карты. Материал посвящен вопросу длительности пребывание гражданина в «черном списке». Как не попасть в реестр, и как из него выйти в случае попадания.

Как определяется понятие и какие блэк-листы бывают?

Прежде чем начать разбираться в том, как выйти из «черного списка» Сбербанка по 115-ФЗ, стоит дать определение понятию. Дело в том, что многие люди не имеют представления о ЧС и как узнать, находится ли в нем клиент. На самом деле существует сразу несколько способов узнать необходимую информацию.

Если говорить об определении, то ЧС – это список граждан, допустивших просрочку или нарушение по ссуде. Кроме основных условий попадания в ограничительный лист существуют еще и дополнительные моменты, например, служба безопасности кредитора, посчитает гражданина неблагонадежным. Здесь учитываются такие факторы, как ложные сведения или грязная одежда.

Важно подчеркнуть, что доступ к информации имеют и другие кредиторы. Сведения не должны разглашаться физлицам, кроме самого гражданина. Лица, которые уже попали в стоп-лист, не смогут взять займ в другом кредитном учреждении.

В Сбербанке есть ЧС, а точнее, несколько видов списков. Рассмотрим, какие варианты сегодня действуют в СБ РФ:

  1. Личный, который формируется внутри банка и другим кредиторам не передается.
  2. База ФССП, где учитываются лица, которые ранее не возвращали займ
  3. ЧС БКИ. В базе содержатся сведения о гражданах гражданах, которые были когда-то должны банковскому учреждению.

Отдельные блек-листы формируют такие ведомства, как Росфинмониторинг и Центробанк. Навсегда в список вносятся данные о террористах и преступниках, занимающихся отмыванием денег через банки.

Какие последствия может иметь попадание в ЧС?

Доступ к ЧС Сбербанка имеют только некоторые работники кредитора и сотрудники МВД при наличии законного основания. Проверить, включен ли гражданин в реестр допускается разными способами, описанными далее. Есть целый перечень групп граждан, из которых формируется реестр:

  • мошенники, оформившие сделки путем перечисления денег на третье лицо;
  • лица, с кредитными задолженностями;
  • граждане, не уплатившие налоги, имеют долги по алиментам, штрафам или другим платежам в пользу страны;
  • люди, официально ставшие банкротами;
  • лица, обратившиеся в банк пьяными или под наркотиками, с неадекватным поведением.

Внесение в блэк-лист чревато тем, что в будущем гражданин не сможет получить ссуду во многих кредитных учреждениях. Выйти из ЧС крайне сложно, поэтому важно выполнять все требования и условия банка, чтобы туда не попасть.

При возникновении сложностей с возвратом ссуды, не нужно избегать контакта с представителями кредитора, а постараться объяснить, в чем причина произошедшего и попытаться договориться с кредитором о пересмотре условий возврата займа.

Как проверить свою фамилию на присутствие в черном списке

По фамилии проверить попадание в ЧС можно. Для этого потребуется воспользоваться специальными возможностями, а именно:

  • направить запрос в БКИ;
  • обратиться в СБ РФ;
  • воспользоваться онлайн системой «Госуслуги».

Каждая из перечисленных схем позволяет получить необходимую информацию бесплатно и в самые короткие сроки. Последовательность действий для получения данных о кредитной истории выглядит следующим образом:

  1. Обратиться в ЦККИ и выяснить, в каком Бюро хранятся данные на конкретное лицо.
  2. Посетить учреждений и представить письменный запрос о получении данных.
  3. При невозможности посещения Бюро, потребуется направить нотариально заверенное обращение по почте.

После выполнения всех указанных действий, гражданину останется лишь дождаться ответа и удостовериться, что банк не занес его в черный список.

Как исправить ситуацию?

Выяснив, как посмотреть черный список Сбербанка России онлайн, можно решить, как из него выбраться. К сожалению, не для всех граждан это возможно и придется потратить немало времени, чтобы исправить сложившуюся ситуацию.

Гражданину придется долгое время подтверждать свою платежеспособность. Несомненными плюсами станет тот момент, что гражданин перешел на обслуживание в Сбербанк, открыл там счет и депозит. По прошествии некоторого времени, клиент будет вычеркнуть из блек-листа и снова сможет брать займы.

Можно и дождаться срока окончания действия запрета. По статье ФЗ-115, информация о недобросовестном клиенте в ЧС храниться 10 лет, а затем, автоматически обнуляется. Если действия банковского учреждения были неправомерны и клиент был внесен в черный список ошибочно, оспорить данное действие можно в судебном порядке.

Инна Ларионова (Написано статей: 154)

Расскажет о кредитных предложениях, а также оформлении, обслуживании и закрытии договоров займов. Её материалы помогут всем, кто имеет дело с банковскими или микрофинансовыми займами. Просмотреть все записи автора →

Адвокат по налогам, аналитика, официальный рейтинг налоговых специалистов Москвы

Стоимость услуг юриста консультанта по налогам для физических, юридических лиц

Как формировался рейтинг налоговых юристов, консультирующих в Москве

Наш ресурс формирует рейтинг налоговых юристов консультирующих представителей компаний и физических лиц по вопросам, регулируемым НК РФ и при взаимодействии с сотрудниками ФНС. Используются объективные данные, позволяющие характеризовать деятельность специалистов на профессиональном поприще. Сюда относятся следующие факторы:

  • Отзывы клиентов, проконсультировавшихся у юристов и поделившихся мнением об уровне их профессионализма;
  • Успешность при разрешении налоговых споров в суде;
  • Авторитет в профессиональной среде;
  • Наличие экспертных знаний по налоговому праву, позволяющих продуктивно консультировать клиентов.

Рейтинг налоговых юристов, составленный нашими специалистами, поможет вам найти профессионала, способного разрешить спор в вашу пользу в суде, урегулировать спорные ситуации с представителями ФНС или обжаловать их решения в законном порядке.

Важность консультации юриста по налогам

Вступая во взаимоотношения с ФНС необходимо руководствоваться федеральным законодательством, в той его части, которая затрагивает налоговую сферу и НК РФ. Квалифицированная консультация юриста по налогам поможет соблюсти все законодательные требования при ведении хозяйственной деятельности. Представляемые специалистами налоговые консультации для юридических лиц помогают избежать ответственности, наступающей при нарушении действующего законодательства. Квалифицированная юридическая консультация по налогам физических лиц позволит исключить ситуации, сопряжённые с уплатой штрафов за допущенные нарушения.

Настоятельно рекомендуем обращаться к налоговым юристам, так как в противном случае могут возникнуть проблемы, заключающиеся в возбуждении административного, уголовного дела в отношении налогоплательщика. Отсутствие знаний приведёт к совершению ошибок, что чревато негативными последствиями, выражающимися в следующем:

  • Обвинение в неправомерном применении налоговых вычетов;
  • Отказ в праве на возмещение НДС;
  • Неполучение налоговых льгот;
  • Несвоевременная уплата налогов и допущение ошибок при их исчислении;
  • Неправильное оприходование продукции при совершении сделки;
  • Ошибки при взаимозачётах.

Избежать таких проблем поможет юридическая консультация по налоговому вычету и другим вопросам, касающимся НК РФ, предоставленная специалистами, указанными в составленном нами рейтинге.

Задайте вопрос официальному представителю портала vse-advokaty

Задайте свой вопрос и я помогу Вам в решении проблемы! — Климова Ольга Тема вопроса:
Ваш вопрос: Задать вопрос юристу Спасибо, что обратились к нам с вопросом! Ответ на вопрос будет опубликован в течение 30 минут. — Климова Ольга

Вопрос-ответ

Вопрос: карты

«

У меня есть десяток карт разных банков, через который каждый месяц я вывожу до 500 000 рублей. Видит ли ФНС движение этих средств?

«

Игорь04.03.2019 17:34Ольга Климова05.03.2019 08:35 Ответ

Если это операции юридического лица или ИП, то ФНС может их видеть. Если это операции физического лица, то, скорее всего, нет. Но у них есть информация обо всех ваших счетах и право запросить движение средств по ним. Когда они это сделают, никто не знает. Операции по банковским счетам отслеживает финмониторинг и банки. Если они решат, что это сомнительные операции, то могут заблокировать карты и придётся документально подтверждать законность операций.

Задать вопрос юристу

Вопрос: налоговый вычет

«

Обучался в автошколе, положен ли мне налоговый вычет за прошлый год?

«

аня04.03.2019 17:34Ольга Климова04.03.2019 17:45 Ответ

Обратитесь в отделение ФНС по месту прописки с документами об уплате за учёбу и договором с автошколой.

Задать вопрос юристу

Вопрос: налоговая проверка

«

У меня своё кафе, в котором налоговая проводит проверку. Имеют ли они право заходить за стойку в баре для проверки количества денег в кассе?

«

Алевтина04.03.2019 17:31Ольга Климова04.03.2019 18:32 Ответ

Исходя из положений ст. 89 НК РФ, они имеют такое право.

Задать вопрос юристу

Вопрос: продажа машины

«

Мы продали машину, но новый владелец её на себя не оформил. Договор мы потеряли. Нам приходит налог на это авто. Что делать?

«

Валентина04.03.2019 17:30Ольга Климова05.03.2019 09:32 Ответ

Если нет возможности связаться с покупателем, то составьте заявление в ГИБДД для снятия с учёта, так как оно было продано. Иначе налог по-прежнему будет приходить вам.

Задать вопрос юристу

«

Могу ли я рассчитывать на налоговый вычет при приобретении жилой недвижимости на сумму 2 млн. рублей?

«

Денис04.03.2019 17:30Ольга Климова04.03.2019 20:31 Ответ

Да, у вас есть возможность получить вычет с суммы 1.2 млн.

Задать вопрос юристу

Вопрос: ИП

«

На протяжении 2-х лет у меня было ИП, при этом никакой деятельностью я не занимался. Несмотря на это, накопились долги по медицинскому страхованию и перед ПФР. Могу ли я рассчитывать на налоговую амнистию?

«

Максим04.03.2019 17:28Ольга Климова05.03.2019 11:29 Ответ

Напишите заявление в отделение ФНС, где становились на учёт, с просьбой применять к вам амнистию.

Задать вопрос юристу

«

Перестал работать как ИП, и сторонние сайты выдают информацию, что моя деятельность прекращена. Однако в личном кабинете у меня висит долг по уплате налогов. Закрыто ли моё ИП, и надо ли мне гасить задолженность?

«

Василий04.03.2019 17:28Ольга Климова05.03.2019 16:28 Ответ

Запросите выписку ЕГРИП для уточнения статуса ИП. Долг будут взыскивать, кроме того, скорее всего, есть задолженность перед ПФР. Надо официально закрыть ИП, так как вероятно, что оно числится, как действующее.

Задать вопрос юристу

Вопрос: Продажа квартиры

«

Буду ли я платить налог в размере 13% при продаже квартиры, которой владею с 2012 года?

«

Алексей04.03.2019 17:26 Ольга Климова04.03.2019 17:55 Ответ

Нет, так как владеете её больше пяти лет.

Задать вопрос юристу

Вопрос: Имущественный вычет

«

Могу ли я рассчитывать на имущественный вычет за прошедший год, если до ноября трудился официально, выплачивая налоги, а затем, вплоть до конца года, работал неофициально?

«

Ваня04.03.2019 17:13 Ольга Климова04.03.2019 17:14 Ответ

У вас есть возможность возврата НДФЛ, выплачиваемого работодателем с апреля по ноябрь.

Задать вопрос юристу

Вопрос: Аренда квартиры

Документы для вычета

Опубликовано 24.03.20

Список документов для оформления вычета

Для того чтобы оформить налоговый вычет на лечение Вам понадобятся следующие документы и информация:

  1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (скачать ее Вы можете ). В ИФНС подается оригинал декларации.
  2. Паспорт или документ его заменяющий. В ИФНС подаются заверенные копии первых страниц паспорта (основная информация + страницы с пропиской).
  3. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ. Такую справку Вы можете получить у Вашего работодателя. В ИФНС подается оригинал справки 2-НДФЛ.
    Примечание: если за год Вы работали в нескольких местах, то потребуются справки от всех работодателей.
  4. Заявление на возврат налога с реквизитами счета, на который налоговая перечислит Вам деньги. В ИФНС подается оригинал заявления. Образец заявления Вы можете скачать здесь: Заявление на возврат налога за лечение.

При оформлении налогового вычета за лечебные услуги предоставляются:

  1. Cправка об оплате медицинских услуг по форме, утвержденной Приказом Минздрава России N 289, МНС России N БГ-3-04/256 от 25.07.2001. Указанную справку Вы можете взять у медицинской организации, которая оказала Вам услугу. В ИФНС подается оригинал справки.
    Обратите внимание: предоставление платежных документов (чеков, квитанций, платежных поручений) не является обязательным (подробнее Требуется ли прикладывать копии платежных документов?)
    Примечание: при прохождении лечения в санаторно-курортном учреждении Вы можете получить аналогичную справку. В этой справке будет отражена стоимость лечения, включенная в путевку (за вычетом проживания, питания и т.п.) и сумма дополнительно оплаченных медицинских услуг.
  2. Договор с медицинским учреждением об оказании медицинских услуг. В ИФНС подается заверенная копия договора.
    Примечание: Если вы включаете в расходы на дорогостоящее лечение расходы на приобретение медицинского оборудования или материалов, которые купили за свой счет в связи с их отсутствием в медицинском учреждении, то они должны быть прямо прописаны в договоре с медицинской организацией.
  3. Лицензия медицинского учреждения на осуществление медицинской деятельности. В ИФНС подается заверенная копия лицензии.
    Примечание: если в договоре на лечение указаны реквизиты лицензии медицинского заведения, то предоставление лицензии не является обязательным.

При оформлении налогового вычета на покупку медикаментов предоставляются:

  1. Рецепт по форме N 107-1/у со специальным штампом «Для налоговых органов Российской Федерации, ИНН налогоплательщика». Такой рецепт выдается Вашим лечащим врачом: либо сразу вместе с получением аналогичного бланка для аптеки, либо позже на основании записей в медицинской карте. В ИФНС подается оригинал рецепта.
  2. Платежные документы, подтверждающие факт оплаты медикаментов (например, платежные поручения или кассовые чеки с приходно-кассовыми ордерами). В ИФНС подаются заверенные копии платежных документов.

При оформлении налогового вычета на добровольное медицинское страхование предоставляются:

  1. Договор со страховой компанией или полис. В ИФНС подается заверенная копия договора/полиса.
  2. Платежные документы, подтверждающие факт оплаты страховых взносов (обычно это платежные поручения, квитанции или кассовые чеки с приходно-кассовыми ордерами). В ИФНС подаются заверенные копии платежных документов.
  3. Лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности. В ИФНС подается заверенная копия лицензии.
    Примечание: если в договоре со страховой компанией указаны реквизиты лицензии, то отдельное предоставление лицензии не является обязательным.

При оформлении налогового вычета за детей дополнительно предоставляется:

  1. копия свидетельства о рождении ребенка;

При оформлении налогового вычета за супруга дополнительно предоставляется:

  1. копия свидетельства о браке;

При оформлении налогового вычета за родителей дополнительно предоставляется:

  1. копия Вашего свидетельства о рождении;

Следует отметить, что во избежание задержек и отказов лучше обращаться в налоговую службу с максимально полным пакетом документов.

Требуется ли прикладывать копии платежных документов?

При получении налогового вычета за медицинские услуги налогоплательщику не требуется предоставлять копии платежных документов (квитанций, чеков, платежных поручений). Достаточно того, чтобы у налогоплательщика была справка об оплате медицинских услуг для налоговых органов (это связано с тем, что справка выдается медицинской организацией только после оплаты медицинской услуги и применяется в качестве документа, подтверждающего фактические расходы налогоплательщика). Данная позиция изложена в письмах ФНС России от 2 мая 2012 г. N ЕД-4-3/7333@, от 07.03.2013 № ЕД-3-3/787@, от 22.11.2012 № ЕД-4-3/19630@, Письме Минфина России от 17.04.2012 № 03-04-08/7-76.

В тоже время, если все платежные документы у Вас на руках, то Вы можете приложить их копии к налоговой декларации. Некоторые налоговые инспекции (особенно в регионах России) до сих пор требуют предоставить копии платежных документов (это незаконно, но в некоторых случаях их проще приложить, чем оспаривать их требование).

При этом важно отметить, что при получении налогового вычета за оплату медикаментов (по рецептам) предоставление подтверждающих платежных документов является обязательным для получения налогового вычета.

Как заверить копии документов?

По закону все копии документов должны быть заверены нотариально или самостоятельно налогоплательщиком.

Для того чтобы самостоятельно заверить Вы должны подписать каждую страницу (а не каждый документ) копии следующим образом: «Копия верна» Ваша подпись /Расшифровка подписи/ Дата. Нотариального заверения в этом случае не требуется.

Образец:

Получите вычет

Личный консультант заполнит
за вас декларацию за 3%
от суммы вычета

Дополнительная информация

  • Информация о налоговом вычете на лечение
  • Процесс получения вычета на лечение
  • Часто задаваемые вопросы по вычету на лечение

Добавлено в закладки: 0

Сегодня дарение доли квартиры несовершеннолетним детям становится все более распространенной процедурой, что вызвано естественным желанием родителей обеспечить своим детям будущее. Дарственная на долю жилого помещения должна в письменной форме составляться и обязательно ее необходимо удостоверить подписями одаряемого и дарителя. Хоть законодательство точной необходимости в нотариальном удостоверении договора дарения не указывает, советуется это обязательно осуществить.

Дарственная на долю квартиры для несовершеннолетнего ребенка должна обязательно содержать информацию о сторонах договора, необходимо прописать адреса места жительства и паспортные данные. Немаловажным является составление необходимого описания предмета договора – доли квартиры, данный пункт договора оформляется точно соответственно с правоустанавливающими документами, то есть прописывают: адрес, расположения квартиры, жилая и общая площадь, число комнат, число этажей в доме, инвентарный номер.

Немаловажным моментом является то, что договор дарения для несовершеннолетнего ребенка нужно заключать с его законным представителем – попечителем, родителем, опекуном, но право собственности после регистрации дарственной будет ребенку принадлежать . Законные представители ребенка могут за подаренную квартиру вносить плату, делать ремонт и перестановку в ней, но любые действия с недвижимостью – продажа, купля, обмен, могут быть сделаны лишь при участии органов попечительства и опеки, которые следят, чтобы были защищены имущественные права ребенка. При наступлении четырнадцатилетнего возраста несовершеннолетним , он сможет распоряжаться самостоятельно своим имуществом под контролем органов попечительства и опеки.

Необходимые документы

Список документов, которые нужны для оформления государственной регистрации договора дарения доли квартиры:

  • квитанция об уплате государственной пошлины (с обязательным приложением копии документа);
  • заявление сторон договора, которое составлено по форме Федеральной Регистрационной Службы;
  • документы, которые утверждают полномочия представителя (с обязательным приложением копии документа) – доверенность о представлении интересов в ФРС; свидетельство об усыновлении ; удостоверение опекуна/попечителя;
  • документы, которые удостоверяют личность участников договора (нужны для предъявления);
  • правоустанавливающий документ лица, которое отчуждает долю квартиры (с приложением копии документа);
  • подлинники договора дарения доли квартиры, в числе, равном количеству сторон договора и один для помещения в дело Федеральной Регистрационной Службы;
  • удостоверенное нотариально согласие супруга дарителя на отчуждение доли квартиры или заверенное нотариально заявление о безбрачии;
  • выписка из домовой книги.

Необходимо еще раз заметить, что договор дарения являет собой сделку, при которой проходит переход права собственности на неимущественные и имущественные права. Следовательно, чтобы сделка являлась действительной и законной, при процессе ее реализации нужно соблюсти все нормы и порядок, который установлен законодательством РФ.

Закладка Постоянная ссылка.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *